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預算、記帳、投資與淨資產追蹤。
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Monarch MoneyMonarch Money 是美國的訂閱制個人理財平台：透過 Plaid、Finicity、MX 整合 13,000 多家金融機構帳戶，在同一個視圖裡編預算、追蹤淨資產與投資、管理循環帳單、設定目標，並可免費與伴侶或財務顧問協作。它由 Mint 首位產品經理參與創立，2024 年 Mint 關停後成為其主要替代品之一，2026 年會員破 100 萬；無免費方案，僅服務美國與加拿大用戶。
Copilot MoneyCopilot Money 是一款僅限美國使用的訂閱制個人理財應用：連接上萬家美國金融機構帳戶，以 AI 自動分類交易，把支出、預算、投資與淨資產整合到一個設計講究的儀表板。它 2019 年創立、2020 年從 iPhone/Mac 起家，2025 年 12 月推出網頁版，2024 年入圍 Apple Design Awards 創新類別決賽；月付 13 美元、年付 95 美元，沒有永久免費方案。
ProjectionLabProjectionLab 是一款網頁版財務規劃與退休模擬器：輸入帳戶餘額、收支計畫與人生事件，以 Monte Carlo 模擬、歷史回測和稅務建模推演一生的現金流與淨資產，回答「什麼時候能退休、能否財務自由」。它由 Kyle Nolan 於 2021 年獨立開發起步，零融資做到百萬美元年經常性收入；不要求連結銀行帳戶，免費方案可跑基礎推演，Premium 每年 129 美元。
FinaryFinary 是法國金融科技公司推出的資產追蹤與投資平台：連接全球 2 萬多家銀行、券商與加密平台，自動彙整股票、基金、房產、加密貨幣等全部身家，並提供預算、費用掃描、股息追蹤等分析工具；在此之上還自營壽險、加密貨幣交易與 Finary One 私人財富管理。2021 年創立、Y Combinator 孵化，累計融資 3800 萬歐元，免費版可連 2 個帳戶，付費訂閱 54.99–349.99 歐元/年。
Lunch MoneyLunch Money 是一款面向全球使用者的個人理財與預算工具：原生支援 160+ 種貨幣與加密貨幣追蹤，可透過 Plaid 同步美國、加拿大及歐洲多國的銀行帳戶，也能用 CSV/PDF、開放 API 或手動輸入管理帳目。它由加拿大獨立開發者 Jen Yip 於 2019 年作為副業專案推出，無廣告、不販售資料、靠訂閱營利，月付 10 美元、年付可在 60–150 美元間自訂價格。
Sure（原 Maybe）Sure 是一款開源個人理財應用：整合銀行、投資、加密貨幣與房產等帳戶，追蹤淨資產、管理交易、編列預算，可用 Docker 自架，資料完全掌握在自己手上。它的前身是 Josh Pigford 2021 年創立、投入近百萬美元開發、2024 年 1 月開源的 Maybe；2025 年 7 月原公司轉型 B2B 並封存儲存庫後，社群以 Sure 之名接手開發至今。
Actual BudgetActual Budget 是一款開源（MIT）、本地優先的個人預算應用：以信封預算法（零基預算）為核心，資料存放在自己的裝置上、離線可用，可選端對端加密；多裝置同步需自行架設或付費託管同步伺服器，銀行同步支援 SimpleFIN（北美）、GoCardless（歐洲）等管道。它由 James Long 建立，2022 年從訂閱制商業產品轉為全免費開源專案，現由社群維護。
GhostfolioGhostfolio 是一款隱私優先的開源財富管理與投資組合追蹤工具：把分散在多個平台的股票、ETF、加密貨幣等持倉記錄到一處，隨時查看淨資產、報酬表現與資產配置，並以 X-ray 靜態分析與 FIRE 計算器輔助決策。它由瑞士開發者 Thomas Kaul 於 2021 年發起，以 AGPL-3.0 開源，可用 Docker 自行架設，也可使用官方託管雲服務（Premium 每年 48 美元）。
有知有行有知有行是孟岩 2020 年創立的投資服務 App，以「投資是為了更好的生活」為理念：「有知」專區提供免費的投資第一課、文章與《無人知曉》等播客，「有行」專區提供家庭資產記帳、投資記帳、知行溫度計等財務工具，並基於「四筆錢」框架提供穩錢、長錢、海外長錢三個基金投顧服務與基金嚴選。基金銷售由持牌的海南有知有行基金銷售有限公司提供，內容與工具均可免費使用。
Simplifi by QuickenSimplifi（現品牌名 Quicken Simplifi）是老牌個人理財軟體公司 Quicken Inc. 推出的雲端記帳與預算應用：自動整合美國、加拿大多達 14,000 多家金融機構的帳戶，用自動產生的 Spending Plan 告訴你「還能花多少」，並提供儲蓄目標、帳單與訂閱追蹤、投資追蹤、現金流預測和退休規劃。2020 年 1 月上線，主打無廣告、訂閱制，僅服務美加市場。